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我公司有个涉及叙利亚的项目,银行告知风险很高,入账审批过不了。请问对于叙利亚的业务有何建议?是否有顺畅合规的合同、收款/保函和物流路径可以借鉴?

贸易救济 亚洲#叙利亚 2026-09-18
我公司有个涉及叙利亚的项目,银行告知风险很高,入账审批过不了。请问对于叙利亚的业务有何建议?是否有顺畅合规的合同、收款/保函和物流路径可以借鉴?

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湖南省贸促会

受域外制裁、当地外汇管理、国际银行风控多重因素叠加,相关建议供贵司审慎参考:

一、前期风险排查

1. 做好叙利亚交易对手合规尽调,排查是否关联相关制裁清单,规避涉军事相关交易;同时排查自身出口产品的域外管制合规风险。

2. 项目启动前与开户行充分沟通,完整披露交易背景、货物流向,以银行内部风控审批结论为准。

二、合同相关提示

1. 合同增加制裁合规相关约定,明确制裁等不可抗力情形下的风险分担、合同解除及损失处置条款。

2. 提高预付款占比,审慎设置信用证、保函条款,避免无条件见索即付条款;争议解决优先选择国内仲裁。

三、收汇及保函

1. 叙方直接跨境美元结算通道受限,可了解人民币、欧元 CIPS 结算可行性,但国内银行审查严格,无法确保落地。

2. 谨慎采用第三国中转收付,必须具备真实完整贸易背景,严禁单纯资金过账,中转路径仍存在资金冻结风险。

3. 叙方本土银行出具保函国内认可度低,可争取由第三国中立银行出具付款保函;我方对外出具保函,应事先经开户行预审,严控保函金额、有效期及索赔条件。

4. 可向出口信用保险机构申报项目,评估风险保障可行性,涉叙项目能否承保以保险机构审核结果为准。

四、物流方面

叙方航线资源有限,存在船期不稳、港口滞港、查验扣货风险。若采取第三国中转,应保证货物流、资金流、单证逻辑一致,避免触发风控预警。

五、重要提示

以上仅供参考,不对项目可行性作背书。涉叙业务风险复杂,所有结算、保函方案均以银行、保险机构实际审批为准,必要时可委托涉外律师开展专项合规审查。

免责声明:本次专家咨询意见系中国贸促会贸法通平台值班团队意见,仅供各企业参考,如遇类似情况请寻求专业法律帮助。

值班团队 2026-09-18 13:46